РАЗВИТИЕ И РЕГУЛИРОВАНИЕ РЫНКА ЦИФРОВЫХ АКТИВОВ В КАЗАХСТАНЕ ПОЛУЧИТ ЗАКОНОДАТЕЛЬНУЮ ОСНОВУ. ОБ ЭТОМ В КОНЦЕ МАЯ ЗАЯВИЛ ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ НАЦБАНКА БЕРИК ШОЛПАНКУЛОВ.
Это вызвано объективными тенденциями – в последние годы цифровые активы, включая криптовалюты и токены, стали важной частью финансовых экосистем во всем мире. Рынок цифровых валют продолжает расти и у нас, что потребовало необходимости создания четкой и понятной правовой базы, которая обеспечит надежность и безопасность инвестиций, а также защиту прав пользователей. В этом контексте разработанные законодателем меры по подготовке комплекса поправок представляют собой важный шаг к структурированию этого быстро развивающегося сектора. Это позволит сформировать правовую основу оборота цифровых активов.
Почему необходимо регулирование
На начальном этапе, когда криптовалюты только входили в обиход, и правительство, и финансовые институты предпочитали игнорировать этот феномен, либо относились к нему с некой настороженностью. Но увеличение объемов торговли и появление новых технологий, связанных с блокчейном, показало, что игнорирование цифровых активов может привести к серьезным экономическим и правовым последствиям. Сегодня понятно, что для организованного оборота цифровых активов необходимо комплексное регулирование. Это не только защитит инвесторов, но и обеспечит финансовую стабильность государства. Министерство финансов и Национальные банки разных стран начали разрабатывать законодательные инициативы, направленные на формирование правовой среды для операций с криптовалютами и другими цифровыми активами, понимая риски и преимущества цифровой экономики. Законодательные поправки коснулись ряда ключевых аспектов, включающих внесение ясности в определение понятий, связанных с цифровыми активами, чтобы избежать правовой неразберихи, которая сказывается на степени доверия к этому новому классу активов. Важно, чтобы игроки рынка на базе цифровых активов в организации и ведении бизнеса играли по понятным правилам. Поэтому поправки предусматривают лицензирование услуг, связанных с обращением криптовалют, что обеспечит дополнительную защиту потребителей и увеличит ответственность компаний за свои действия на рынке. Механизм регулирования позволит очертить красные линии в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В связи с этим будет ужесточен контроль за операциями с цифровыми активами, что, в свою очередь, повысит прозрачность и снизит риски, связанные с незаконными действиями. Ожидается, что принятие данных поправок окажет существенное влияние на экономику страны. Установив четкие правила игры и порядок, можно рассчитывать на привлечение инвестиций в сектор цифровых активов, развивать новые технологии и стартапы. Это окажет мультипликативный эффект, и, в свою очередь, создаст новые рабочие места и увеличит налоговые поступления в бюджет. Создание правовой базы для цифровых активов поможет защитить права граждан и повысить доверие к финансовым учреждениям. Уверенность в законности и защищенности операций с цифровыми активами будет способствовать их массовому использованию и внедрению в повседневную жизнь. В итоге, разработанный комплекс законодательных поправок, призванный сформировать правовую основу оборота цифровых активов, можно рассматривать как необходимую меру для обеспечения безопасности инвестиций, повышения прозрачности и сокращения рисков на финансовом рынке. А эффективное регулирование цифровых активов создаст здоровую и устойчивую финансовую экосистему, способствующую инновациям и развитию экономики в целом. Вводимые поправки – это не только шаг к упорядочиванию цифровых активов, но и важный импульс для дальнейшего прогресса в мире финансов, который послужит в качестве правовой основы оборота цифровых активов, введения регулирования оборота необеспеченных криптовалют лицензированием провайдеров услуг криптообменников, а также оборота криптовалюты через лицензированные биржи и обменные пункты, используя различные инновационные сервисы и технологии. Важно и то, что данные поправки разрабатываются по поручению Президента. Уже к концу 2025 года рынок цифровых активов откроют для всех, сделав его прозрачным, понятным и легальным.
Вне закона
О ситуации на этом рынке ранее не раз выражал обеспокоенность глава Национальной ассоциации блокчейна Казахстана Даурен Карашев, отмечая: «На сегодняшний день в Республике Казахстан наблюдается рост количества уголовных дел, связанных с торговлей цифровыми активами. Правоприменительная практика в данной сфере находится в стадии формирования, что порождает ряд дискуссионных вопросов, особенно со стороны защиты (адвокатов) при рассмотрении таких дел. Объективный и всесторонний анализ этих вопросов имеет ключевое значение не только для справедливого судопроизводства, но и для обеспечения прав и законных интересов участников рынка цифровых активов. Более того, прозрачность правоприменения способствует повышению доверия к правовой системе и улучшению инвестиционного климата в индустрии цифровых активов. Вместе с тем при рассмотрении уголовных дел, связанных с цифровыми активами, ряд существенных факторов зачастую остается без должного внимания. Их игнорирование может приводить к правовой неопределенности, затрудняющей процесс принятия справедливых решений» – отмечал эксперт.
Цифровое будущее без рисков
Всем известно дело, рассмотренное Алмалинским районным судом г. Алматы, по итогам которого был признан виновным в мошенничестве в особо крупном размере Н. Куанышбай. Потерпевшим по делу был признан предприниматель из Алматы Х. Ануарбек, владеющий бизнесом в сфере оптовой торговли. Познакомились они в 2023 году. Н. Куанышбай представил себя как криптоинвестора, занимающегося оборотом криптовалют в Украине, и предложил свои услуги. Для этого потерпевший должен был вложить деньги. Полученную прибыль можно делить поровну. Подсудимый тогда успокоил нового знакомого, что вернуть вложенные средства можно без особого труда через цифровую платформу. Так, на счет лжеинвестора бизнесменом были отправлены 20 тысяч долларов. Вскоре Н. Куанышбай заверил партнера, что эта сумма уже выросла до 24 080 долларов и для убедительности отправил на его счет половину суммы прибыли. Это, видимо, вдохновило потерпевшего, и он за пять месяцев 2023 года периодически отправлял деньги на криптобиржу. Так, вкладываемая сумма достигла 347 тысяч долларов. В качестве возвратной суммы якобы полученной прибыли злоумышленник вернул ему порядка 8,3 млн тенге. Но чуда не случилось. После пяти месяцев сотрудничества Н. Куанышбай исчез из поля зрения. Оказавшись на скамье подсудимых, он объяснил свое поведение тем, что проекты, в которые он инвестировал деньги, остановились. И как полагается, пообещал возместить причиненный ущерб. В ходе судебного процесса бывшие партнеры решили заключить медиативное соглашение, что повлияло бы на смягчение наказания. Однако суд счел, что преступление имеет степень общественной опасности, поэтому подсудимому было определено наказание, лишающее его свободы, учитывая наличие у подсудимого малолетних детей ему было назначено пять лет лишения свободы в учреждении средней безопасности. Речь в деле шла о криптовалютной бирже Binance, которая стала популярным инструментом для инвесторов, но вместе с тем привлекла и множество мошенников, желающих воспользоваться отсутствием строгого контроля. Это дело показывает, как в условиях цифровой экономики возникают и новые виды преступлений, что требует защиты прав предпринимателей. Используя криптовалютную платформу, злоумышленники осуществляют свои мошеннические действия, что позволяет им скрыть следы, затрудняя процесс расследования. Мошенничество в сфере криптовалют подрывает доверие к новым финансовым системам. Инвесторы, предприниматели и обычные пользователи, вступая в мир цифровых валют, часто сталкиваются с рисками, которые менее очевидны, чем в традиционном банкинге. Воспользовавшись этими рисками и манипулируя действиями своих жертв, они создают ложное впечатление добросовестности. Приговор, вынесенный судом, является важным сигналом для общества. Налаживание эффективного механизма защиты прав граждан и их финансов становится одной из ключевых и актуальных задач, чтобы предотвращать подобные случаи в будущем. Ясно и то, что любые инициативы по борьбе с мошенничеством на криптовалютном рынке должны сопровождаться грамотными разъяснениями и финансово-правовым образованием пользователей, чтобы криптобиржи не стали ловушкой, в которую попадали бы новые жертвы. Общество необходимо вооружить знаниями об особенностях криптовалютных бирж, на что обращать внимание при сделках и как распознавать подозрительные предложения. Дело Н. Куанышбай вызывает множество вопросов о том, как общество может предотвратить подобные преступления. Возможно, это станет началом реформ и усилий, направленных на создание прозрачной и предсказуемой финансовой среды как для предпринимателей, так и для граждан, чтобы безопасно двигаться вперед в цифровом будущем, без злоупотреблений и мошенничества. Преступления в сфере финансов – это зеркало общества, отражающее его слабости и недостатки. Это напоминание о том, что в мире, где технологии развиваются с невероятной скоростью, необходимо оставаться бдительными и готовыми к новым вызовам.
Талгат ЖАНАДИЛ
