АЗАРТНЫЕ ИГРЫ В ИНТЕРНЕТЕ ЧАСТО ВОСПРИНИМАЮТСЯ КАК ПРОБЛЕМА ИГРОКА, КОТОРЫЙ РИСКУЕТ СОБСТВЕННЫМИ ДЕНЬГАМИ.
Однако недавнее расследование Агентства по финансовому мониторингу Казахстана показывает, что за экраном с рулеткой и слотами стоит сложная теневая индустрия, которая использует обычные банковские инструменты и чужие имена. По данным следствия, три подконтрольные компании выстроили платежную инфраструктуру из сотен терминалов в разных банках. Через эту схему проходили платежи в интересах зарубежных онлайн-казино, среди которых называются Nomadgames, Sultangames, Pinco, Pin-Up, Vavada, Mostbet и 1WIN. Общий оборот составил 191 млрд теңге, а предполагаемая комиссия организаторов схемы достигла 286 млн теңге. Получаемый серьезный доход показывает, что схема была поставлена на поток. Особенность этого дела в том, как маскировалось назначение платежей. Игрок, пополняющий счет в казино, не должен был выглядеть для банка игроком. Поэтому на имя юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, иногда без их ведома, открывали интернет-терминалы, к которым добавлялись фиктивные договоры и сайты, имитировавшие продажу товаров и услуг. Ставка в казино превращалась в «покупку», а затем деньги уходили иностранным контрагентам, в том числе через криптовалюту, где проследить их путь было заметно сложнее. Отсюда вырисовывается и вторая сторона проблемы: пострадавшими оказываются не только игроки. Предприниматели, чьи реквизиты использовали без согласия, рискуют репутацией, вопросами со стороны налоговых и финансовых органов и юридическими последствиями за операции, к которым они не имели никакого отношения. Фактически чужое добросовестное имя становится расходным материалом для теневого бизнеса. Реакция контролирующих органов была жесткой. Организатор взят под стражу, по решению суда арестованы четыре транспортных средства и 103 млн теңге наличными. Дело направлено в суд. Совершенствование мониторинга подозрительных операций, проверка заявленной деятельности мерчантов и осторожность с реквизитами собственной компании в этих условиях так же важны, как и работа правоохранителей. Пока спрос на нелегальные азартные игры существует, подобные схемы будут появляться вновь, и противостоять им можно только совместными усилиями государства, финансового сектора и самих граждан.
Ерден ОМАР
