ИНТЕРНЕТ ПРОЧНО ВОШЕЛ В НАШУ ЖИЗНЬ, СТАВ ПРИ ЭТОМ НЕ ТОЛЬКО ИСТОЧНИКОМ ЗНАНИЙ И УДОБСТВ, НО И ОГРОМНЫМ ПОЛЕМ ДЛЯ КРИМИНАЛЬНЫХ ИГР.
Этот процесс является актуальным и для Алматинской области, где людям приходится сталкиваться с мошенниками: от финансовых пирамид до дропперов. Путь борьбы с ними пролегает из полицейских сводок до судов, куда обращаются жертвы за справедливостью. И на этих фактах жители области учатся должной осмотрительности. Ярким примером противодействия подобным явлениям стала работа судебных органов, которые ставят точку в подобных криминальных историях. Так, в практике Талгарского районного суда Алматинской области иски о неосновательном обогащении не редкость. И зачастую главные действующие лица – так называемые «дропперы», выполняющие роль «живого» банковского транзита. Это связано с тем, что мошенники не могут вывести украденные деньги напрямую на свой счет – их мгновенно заблокируют. Поэтому они находят подставных лиц, часто недальновидных граждан, студентов или тех, кто ищет легкий заработок. Схема проста – дроппер открывает счет на свое имя, продает доступ к нему или сам переводит поступившие средства на другие счета. Так, мошенники получают «чистые деньги», а все удары на себя принимает именно дроппер, на чье имя оформлена банковская карта. Суть этого конкретного дела такова: истец обратился в суд с иском, мотивируя тем, что 2 ноября 2023 года неизвестное лицо, представившись сотрудником Национального Банка, путем обмана дистанционно получило доступ к мобильному телефону, оформив кредиты в нескольких банках на общую сумму 10 267 700 тенге. Тем самым истцу причинен материальный ущерб. В ходе досудебного расследования установлено, что 2 ноября 2023 года со счета истца денежные средства в размере двух миллионов тенге, двумя траншами по одному миллиону тенге, были переведены на счет ответчика Н. Изучение выписки банковского счета ответчика Н. показало, что на карточный счет ответчика поступили средства в размере двух миллионов тенге с другой карты. Далее совершены переводы неизвестным картам. Операции подтверждены SMS-кодами, отправленными на номер ответчика. Будучи признанным потерпевшим по уголовному делу, истец обратился в суд с требованием о взыскании указанной суммы с ответчика, мотивируя тем, что под влиянием неустановленных злоумышленников, которые получили управление его телефоном удаленно, перевел свои денежные средства на счет ответчика, предоставив в качестве доказательств банковскую выписку. Судом установлено, что стороны ранее не были знакомы, каких-либо гражданско-правовых отношений и обязательств между ними не заключалось. Вместе с тем, держатель карты несет ответственность за все неблагоприятные последствия, связанные с ее использованием. Учитывая указанные обстоятельства, суд вынес решение об удовлетворении иска на сумму два миллиона тенге. Традиционно считалось, что поймать дроппера сложно, доказать его вину в соучастии еще сложнее. Правовое решение: квалифицировать действия дроппера как неосновательное обогащение. Что это означает на практике? Допустим, злоумышленник обманом похитил у пенсионера один миллион тенге. Деньги прошли через цепочку транзакций и оказались на счете гражданина, который за вознаграждение в десять тысяч тенге передал свою карту мошенникам. Раньше этот гражданин разводил руками: «Я ничего не крал, я просто дал карту, это не я звонил». Но в подобном случае Талгарский районный суд встает на сторону потерпевшего. С точки зрения гражданского права, у дроппера не было законных оснований получить чужие деньги: ни договора купли-продажи, ни наследства, ни дарственной. Значит, эти деньги для него рассматриваются как неосновательное обогащение. Решение суда показывает: даже если дроппер сам не участвовал в обмане, но создал условия для отмывания денег, он обязан вернуть украденную сумму, а не только свое «вознаграждение». Суд удовлетворяет иск потерпевшего, обязывая дроппера выплатить полную стоимость похищенного. Это решение перекладывает финансовый риск с плеч жертвы на плечи пособника. Если мошенника за границей не найти, то дроппер, проживающий по соседству и паспорт которого есть в банке, – фигура вполне реальная и взыскательная. Важно и то, что эта практика носит превентивный характер. Ведь многие молодые люди соглашаются стать дропперами, думая, что это безобидный подработок. Новость о том, что суд в Талгаре обязал такого «легкого заработчика» вернуть незаконно заработанные деньги, то желающих продать свою банковскую карту резко поубавится. Это является примером того, как современная судебная система адаптируется к вызовам цифрового века. Суд нашел способ наказать пособников мошенников там, где уголовное право иногда бессильно из-за сложности доказывания умысла. Юридическая истина – «незнание закона не освобождает от ответственности» – в эпоху интернета обретает новое звучание. Прежде чем отдать свою банковскую карту или счет третьим лицам за обещанную плату, стоит помнить об этом решении Талгарского суда. Оно гласит: ты можешь быть не вором, но если украденные деньги прошли через тебя, ты будешь отвечать своим кошельком. И закон в этом справедлив.
Талгат ЖАНАДИЛ
