В НАЧАЛЕ 2026 ГОДА В АЛМАЛИНСКИЙ СУД Г. АЛМАТЫ БЫЛО НАПРАВЛЕНО ДЕЛО ОБ ОДНОМ ИЗ САМЫХ ГРОМКИХ ФИНАНСОВЫХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ В НОВЕЙШЕЙ ИСТОРИИ СТРАНЫ. РЕЧЬ ИДЕТ О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КООПЕРАТИВА «ASAR BASPANA». ЦИФРЫ, ПРЕДВАРИТЕЛЬНО ОБНАРОДОВАННЫЕ СЛЕДСТВИЕМ, ПОРАЖАЮТ ВООБРАЖЕНИЕ. БОЛЕЕ 90 ТЫСЯЧ ПОСТРАДАВШИХ. СВЫШЕ 25 МЛРД ТЕНГЕ УЩЕРБА. НА СКАМЬЕ ПОДСУДИМЫХ – 17 ЧЕЛОВЕК.
Хронология «успеха»
Создатель этой изощренной системы обмана Т. Нуркен (имя изменено) сумел построить сложную многоступенчатую мошенническую пирамиду на банальных обещаниях сверхприбыли. Десятки тысяч людей добровольно отдавали ему, как оказалось, миллиарды. Почему? Как столько людей во всех регионах Казахстана поверили в этот мираж? Феномен, наверное, не только в жажде наживы, но и в глубоких психологических механизмах, которые организаторы пирамиды научились искусно использовать. Эта афера стала театром иллюзий, где ее организаторы выступили в роли режиссеров, сыграв свою роль с размахом, создав мощнейшую декорацию реального бизнеса. Особенность этой пирамиды была в том, что людям не просто обещали «золотые горы», но и вовлекали их, выстроив четкую многоярусную программу, с выплатой «дивидендов» с прибыли якобы реально работающих производственных структур. Ссылались, что в Алматы работают цеха по выпуску стройматериалов, шьется одежда и даже функционирует завод бытовой и медицинской техники. Продукция действительно существовала, но закупалась у сторонних поставщиков и лишь маркировалась логотипом «Асар». Для непосвященного человека это выглядело как работающий завод и как осязаемый актив. Классический прием мнимых доказательств и создавал иллюзии о производственных мощностях и «реальном» продукте. Это притупляло критическое мышление вкладчиков, уступая место слепому доверию. Главным крючком, на который попадались люди, стала заманчивая приманка с обещанием ежемесячного дохода до 30 процентов. Хотя такая доходность в мире финансов является признаком либо гениального, либо мошеннического проекта. Но был включен психологический механизм: организаторы пирамиды играли на «потом не сожалейте об упущенных возможностях», то есть создавали ощущение, что дверь в райское будущее вот-вот захлопнется, и нужно успеть вскочить в последний вагон. Сработал и эффект «сарафанного радио»: люди, видя, как их знакомые, вступившие раньше, получают первые выплаты, теряли способность к трезвому расчету. Первые вкладчики что-то получали, но за счет денег новичков. Это создавало эффект «инвестиционной лудомании», когда азарт и жажда легких денег полностью затмевали разум человека.
За всем этим стоял организатор пирамиды – Т. Нуркен, 1979 г.р., уроженец области Жетысу, образование высшее, ранее судимый, проживающий в г.Астана. Позже к нему присоединялись подельники-единомышленники из разных регионов страны. Время, когда он создал финансовую пирамиду, движимый корыстными мотивами незаконного материального обогащения, берет начало с января 2023 года и продлилось по февраль 2025 года. Находясь на территории г.Алматы, он продумал и создал «новаторский» способ привлечения денег в особо крупном размере. Схема была старая и накатанная: полученные активы должны были обогащать одних участников за счет взносов других. Для маскировки Т. Нуркен решил использовать зарегистрированную в 2019 году компанию «Потребительский кооператив «ЖК Asar Baspana», чтобы изобразить законную предпринимательскую деятельность. Однако намерений использовать привлеченные средства на предпринимательскую деятельность у него не было. Расчет на успех оказался точным: на фоне финансовых трудностей многие люди были заинтересованы в поиске быстрых и легких источников дохода. И тут на сцене появляется он, в качестве «менеджера», который предлагает, казалось бы, посильные условия. План по привлечению денежных средств вкладчиков он имитировал как выгодное поэтапное вложение средств. Приступив к активным действиям, Т. Нуркен четко и структурированно разработал мошенническую схему, вложив в это фантазию и проявив недюжинный талант. Так на свет появились восемь разработанных им специализированных программ, которые стали инструментом для привлечения денежных средств граждан. Это был своего рода сценарий с определенным алгоритмом вложений. Проект преподносился им как участие в высокодоходной инвестиционной деятельности, не требующей от потенциальных вкладчиков реального участия в хозяйственной или производственной сфере. За завесой данных программ стояла цель – создать ложное представление о возможности получения прибыли за счет инвестиций. Для оперативного и массового охвата потенциальных жертв и коммуникаций Т. Нуркен выбрал цифровую среду – мессенджер «Telegram», надеясь на его популярность и возможности быстрого распространения информации среди неограниченного круга лиц. Здесь он создал специальную группу под названием «Бизнес по-казахски», где и размещал поэтапно для продвижения восьми разработанных им сценариев.
По принципу многоуровневого вознаграждения
Первой «ласточкой» мошеннического проекта стала программа «Алтын Сандық», предусматривающая пять уровней доходности. Это была иерархическая система с входным взносом 1 500 тенге и пятью уровнями прибыли. В зависимости от своей активности участник получал ряд выплат и «места» (права на участие) в других «инвестиционных» программах. Итак, вложения в «Алтын Сандық» участники начинали с взноса в 1 500 тенге и, проходя уровни, получали кэшбэк (вознаграждение) и платные места в смежных программах. Для участия в программе и достижения одного из вышеуказанных уровней, вкладчик первоначально регистрировался на интернет платформе «asar-baspana.com», затем делал взнос и получал порядковый уникальный номер вкладчика. Так, на уровне «Бронза»: выплата три тысячи тенге. Серебро: выплата 13 тысяч тенге + четыре места в «Алтын Сандық» (стоимостью шесть тысяч тенге каждое). Золото: выплата 27 тысяч тенге + место в «Авто Бағдарлама» (50 тысяч тенге) + два места в «Алтын Сандық» (по три тысячи тенге). Платина 1: выплата 209 тысяч тенге + два места в «Алтын Сандық» (по три тысячи тенге). Платина 2: выплата 350 тысяч тенге + место в «Авто Бағдарлама» (50 тысяч тенге) + восемь мест в «Алтын Сандық» (12 тысяч тенге) + место в «Баспана Бағдарламасы» (150 тысяч тенге). Для перехода на следующий уровень программы и получения прибыли в размере три тысячи тенге, вкладчику необходимо было привлечь новых восемь вкладчиков или купить самому восемь мест по 1 500 тенге, что в сумме равно 12 тысяч тенге. По схеме программы порядковый номер вкладчика умножается на восемь и прибавляется семь, таким образом получается цифра порядкового номера и когда в программе он будет достигнут, то вкладчик получает вознаграждение три тысячи тенге и переход на другой уровень. Разберем эту с виду сложную схему на примере. Допустим, вкладчик зарегистрирован под уникальным номером 11. Первоначальный вклад 1 500 тенге и восемь мест по 1 500 тенге = 13 500 тенге. Уникальный номер 11 умножается на восемь и прибавляется + семь = 95 (уникальный номер). И когда в программе «Алтын Сандық» будет куплен уникальный номер 95, то вкладчик за уникальным номером 11 получит три тысячи тенге и перейдет на уровень «Серебро». Аналогично указанная формула применяется по данной программе при достижении прибыли, именуемых как «Серебро», «Золото», «Платина 1», «Платина 2», а также во всех следующих программах, отличие которых выражается в сумме и виде вознаграждения, количестве общей суммы вкладов.
«Жаңа Мен»: рост взносов и иллюзия доходов
Вторая программа «Жаңа Мен» (Новый Я) тоже предусматривала пять уровней достижения прибыли (вознаграждения) и позиционировалась как инвестиционная, с многоступенчатой системой получения дивидендов. Структура выплат показывала на классические признаки финансовой пирамиды, где доход первым участникам формируется за счет постоянного притока новичков. Условия участия: для входа в систему предлагалось внести первоначальный взнос в размере 15 тысяч тенге. Далее участник мог двигаться по карьерной лестнице, увеличивая финансовые вложения. Схема выглядела заманчиво, но предлагалось опять-таки вкладывать деньги по возрастающей. Начав с 15 тысяч тенге, на уровень Бронза – уже вкладываешь 30 тысяч. Серебро – 130 тысяч (обещают четыре места в программе). Золото – 270 тысяч (обещают места в «Авто» и «Жаңа Мен»). Платина 1 – 2 090 тысяч (обещают места в «Баспана»). Платина 2 – 3 500 тысяч тенге плюс бонус десять мест в «Авто Бағдарлама» и восемь мест в «Жаңа Мен» (на 120 тысяч тенге). Наблюдаемый здесь резкий скачок взносов (от 15 тысяч до 3,5 миллионов) и отсутствие информации о реальных товарах или услугах, производящих добавленную стоимость, должны были насторожить вкладчиков, ведь за программой «Жаңа Мен» просматривалась классическая финансовая пирамида. Знакомая картина, не правда ли? Явный ее признак: чем выше уровень, тем больше денег надо было внести «в систему», чтобы получить право на фиктивные «места» в других программах. Единственный источник обогащения здесь опять-таки деньги новых участников. Замысловатая система правил и в следующих проектах, о которых мы расскажем позднее, не смутили вкладчиков. Увидев в Telegram чате «Бизнес по-казахски» бизнес-предложения, они начали вкладывать первые денежные средства. Увидев растущую активность, Т. Нуркен решил придать своей деятельности более официальный вид. Так у всего проекта появилось название «ЖК Asar Baspana» и узнаваемый логотип. 26 февраля 2023 года в г. Алматы был официально открыт первый офис, для этого пирамидчик арендовал частный дом. На открытие офиса он пригласил всех желающих, отправив в чат пригласительное. А для принятия взносов в безналичной форме зарегистрировал на свое имя ИП «Asar Baspana». Посчитав, что офис находится на окраине города, что создает неудобства, один из вкладчиков Н. Даулет предложил открыть филиал ближе к центру города. Так, по ул. Жибек жолы открылся первый филиал «Asar Baspana». Здесь принимали взносы от вкладчиков, объясняли условия программ, проводили консультации, отвечали на вопросы. Потекла жизнь. Т. Нуркен продолжил работу по привлечению в разработанные проекты большего количества вкладчиков, обращался к ним с видеопосланием, в котором подробно рассказывал, как работают программы и что вкладчику нужно сделать для достижения определенного уровня, где соответствующие дивиденды выше, или есть шанс получить автомобиль и квартиру. Кроме того, подключая участников к групповому видео-чату в мессенджере Telegram, он проводил вебинары, где также объяснял условия программ и отвечал на их вопросы. Количество вкладчиков ежедневно увеличивалось по всему Казахстану. Финансовая пирамида набирала обороты, привлекая все больше денежных средств. Это требовало контроля и распределения. В марте 2023 года Т. Нуркен предложил своему другу Б. Ерлану, с которым был знаком со студенческих лет, работать вместе с ним. Посвятив его в план, он объяснил суть программ и задачи получения преступных доходов. Б. Ерлан, движимый корыстными мотивами личного обогащения, стал выполнять функции директора «Asar Baspana», присутствуя при открытии региональных офисов как представитель вместе с Т. Нуркеном. Он собирал от региональных директоров денежные средства вкладчиков, и участвовал в назначении региональных директоров филиалов.
(продолжение следует)
Акмарал АБДУЛОВА
