Финансовые пирамиды остаются одной из наиболее распространенных форм мошенничества. Государственными органами Казахстана проводится системная и масштабная работа, которая позволила существенно снизить градус опасности от таких мошеннических схем, повысить информированность населения и усилить защиту финансового благополучия граждан.
По поручению Главы государства, в рамках Концепции развития финансового сектора учтены меры, направленные на заблаговременное выявление организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, оперативное реагирование, усиление информирования граждан о признаках финансовых мошенников. Шымкентский адвокат Евгений Мещерин поделился с «Юридической газетой» мнением о том, почему этот вид мошенничества так живуч. – Финансовая пирамида – это одна из разновидностей мошеннических схем, при которой прибыль одним участникам пирамиды выплачивается из денег, внесенных другими участниками. Для несведущих, финансовая пирамида лишь имитирует деятельность в области какого-либо высокодоходного бизнеса, либо причастность к инвестиционным проектам. Но на самом деле, пирамида ничего не зарабатывает, – считает он. По словам юриста, сегодняшние финпирамиды уже мало напоминают самую известную на всем постсоветском пространстве финансовую пирамиду Сергея Мавроди «МММ». – Организаторы современных финансовых ловушек чаще маскируют свои «проекты» под управляющие компании, потребительские кооперативы, букмекерские конторы и инвестиционные компании. Но принцип их действия остается прежним: человек приходит, приводит за собой других людей, они вносят деньги. Именно из этих средств выплачиваются проценты первому участнику. Последние же вкладчики теряют практически все. И богатеет при такой схеме либо один человек, стоящий во главе пирамиды, либо еще несколько сооснователей, – добавляет юрист. По словам эксперта, чтобы не попасться на уловки мошенников, достаточно обладать хотя бы минимальной финансовой грамотностью. – На самом деле распознать финансовую пирамиду не сложно: если вам обещают один ваш тенге приумножить до ста за пару месяцев или даже год, и если обещанные проценты превышают банковские, то это скорее всего финансовая пирамида. Почти никакая законная деятельность не может обеспечить такой доход. Поэтому от таких предложений лучше отказаться. В противном случае, вы не только не получите доход, но и лишитесь тех денег, что вложили, – добавил Евгений Мещерин. Действовать пирамида может продолжительное время, пока у нее, как и любой пирамиды, не возникнут проблемы с выплатами. Это приведет к появлению заявлений от вкладчиков и привлечет внимание правоохранительных органов. Либо госорганы сами могут заинтересоваться деятельностью этой фирмы, усмотрев в ней признаки финансовой пирамиды. К сожалению, у вкладчиков далеко не всегда есть шансы вернуть свои деньги. – Все зависит от того, куда руководство пирамиды вкладывает полученные от вкладчиков деньги. Если орган следствия найдет имущество, приобретенное на эти средства, сами деньги, будь то в банках или спрятанные наличные – то вернуть часть средств, может, и получится. Но если денежные средства выведены за пределы Казахстана, то скорее всего, вкладчикам со своими деньгами придется попрощаться, – поясняет эксперт. По словам Евгения Мещерина, к организаторам финпирамид применяется ст. 217 «Создание и руководство финансовой или инвестиционной пирамидой». – Эта статья появилась в нашем новом уголовном кодексе в 2014 году, с момента его принятия. До этого времени подобные действия квалифицировались как мошенничество. Но из-за быстрого роста финансовых пирамид законодателям пришлось дать преступлениям, с ними связанным, отдельную квалификацию. В действующем Уголовном кодексе ст. 217 содержит в себе три части, применяемые в зависимости от квалификации преступления. Минимальное наказание в виде лишения свободы – пять лет, максимальное наказание – 12. При этом имеется дополнительное наказание в виде конфискации имущества. Также некоторые части этой статьи предусматривают наказания, не связанные с лишением свободы, – добавил юрист. Живучесть этого вида мошенничества юрист объясняет тем, что мошенники играют на старых, как мир, чувствах людей – желании быстро обогатиться, не прилагая для этого особых усилий. – Несмотря на обилие информации, предостерегающей от участия в финансовых пирамидах, и многочисленные истории тех, кто, поверив аферистам, остался ни с чем, люди вопреки всякой логике верят в такие сомнительные проекты и сами несут организаторам деньги в надежде на скорое обогащение. Но всегда нужно помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке, – резюмировал эксперт.
Ирина ГАЛУШКО
