ЦИНИЧНЫЙ ПЛАН ОРГАНИЗАТОРОВ ФИНАНСОВОЙ ПИРАМИДЫ БЫЛ ПРОДОЛЖЕН В НОВЫХ ПРОГРАММАХ. ТАК ТРЕТИЙ ИЗ ВОСЬМИ СЛЕДУЮЩИХ ПРОЕКТОВ НАЗЫВАЛСЯ «АВТО БАҒДАРЛАМА», С ЧЕТЫРЬМЯ УРОВНЯМИ ДОСТИЖЕНИЯ ПРИБЫЛИ. ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ НАЧИНАЛИСЬ ПОСЛЕ ПЕРВОНАЧАЛЬНОГО МИНИМАЛЬНОГО ВЗНОСА В 50 000 ТЕНГЕ. УРОВЕНЬ БРОНЗА – 140 000 ТЕНГЕ; СЕРЕБРО – 600 000 ТЕНГЕ; ЗОЛОТО – 2 400 000 ТЕНГЕ; ПЛАТИНА – 22 400 000 ТЕНГЕ. ДЛЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ АВТОМОБИЛЯ ВКЛАДЧИКУ ПРОГРАММЫ «АВТО БАҒДАРЛАМА» НЕОБХОДИМО БЫЛО ДОЙТИ ДО УРОВНЯ ПЛАТИНА.
Новые программы
Четвертую, жилищную программу они назвали «Баспана Бағдарламасы». Она тоже имела четыре уровня достижения прибыли с первоначальным минимальным взносом 150 тысяч тенге. Но взносы были более крупными: Бронза – 200 тысяч тенге; Серебро – 1 200 000 тенге; Золото – 4 800 000 тенге; Платина – 44 800 000 тенге. Чтобы стать обладателем жилья, вкладчику необходимо было дойти до уровня платина. Оставшиеся четыре программы были не до конца доработаны и практически не функционировали. Это «Асар Ауыл» без уровней достижения прибыли с первоначальным минимальным взносом 10 000 тенге; «Асар Шипа» с первоначальным минимальным взносом 10 000 тенге; «Асар Жастары» с первоначальным минимальным взносом 5 000 тенге и программа «Санаторий» с первоначальным минимальным взносом 25 000 тенге.
Региональные филиалы
С целью маскировки преступной деятельности и для расширения аудитории, наибольшего привлечения вкладчиков со всех регионов, Т. Нуркен сделал упор на открытие региональных филиалов «Asar Baspana». В качестве обязательных условий перед региональными руководителями структурных подразделений был поставлен ряд задач. Это наличие офиса и зарегистрированного индивидуального предпринимательства, открытого расчетного счета в банке второго уровня, отсутствие задолженностей. Помимо этого, они должны были владеть ораторскими качествами, иметь способность выстраивать работу с населением и привлекать их в созданную финансовую пирамиду. Поступавшие денежные средства проводились без учета, предусмотренного правилами ведения бухгалтерской и финансовой отчетности. Чаще всего вкладчики в регионах вносили деньги безналичным способом на открытые расчетные счета индивидуальных предпринимателей и наличным способом через менеджеров. Приходно-кассовые документы не оформлялись. Активную работу по продвижению разработанной им финансовой схемы проделала в г. Шымкенте К. Баян, открыв региональный филиал «Asar Baspana» с 8 апреля 2023 года, и сама она с февраля 2023 года была его вкладчиком.
Зарегистрировав ИП «Асар Шымкент», открыла расчетные счета. Лично принимая граждан города, она объясняла им условия программ и необходимость вкладывать денежные средства, привлекая новых вкладчиков для достижения определенного уровня и получения вознаграждения. Движимая корыстными мотивами личного обогащения, К. Баян ежедневно отправляла Т. Нуркену отчет о количестве вкладчиков, поступивших денежных средствах, произведенных выплатах. Собранные деньги она передавала ему и в наличной, и в безналичной форме. На территории Акмолинской области офис «Asar Baspana» стал действовать в г. Кокшетау с 10 апреля 2023 года. Региональным менеджером назначили А. Айгуль. Как вкладчик, она уже знала все тонкости, и это помогло ей в продвижении финансовой схемы. Бизнес разрастался, идея завоевывала новые регионы. Чувствуя при этом свою безнаказанность, Т. Нуркен в мае 2023 года открыл региональный филиал «Asar Baspana» в Бизнес Центре «Самал» в Кызылорде, назначив региональным менеджером Т. Анипу, тоже вкладчицу. Она провела официальные регистрационные процедуры, принимала граждан области, вела агитационно-разъяснительную работу, отчитывалась о движении средств и потоке новых вкладчиков, оплачивала арендную плату за офисное помещение. В июне 2023 года региональный филиал «Asar Baspana» открылся в городе Актау. Должность регионального менеджера была предложена С. Шинар, которая будучи вкладчиком, порекомендовала открыть филиал. В ряде банков были запущены расчетные счета ИП «Актау Асар». Граждане Мангистауской области по всем вопросам обращались к ней. Собранные денежные средства от вкладчиков в наличной форме она передавала двоюродному брату Т. Нуркена или ему самому. Для рекламирования и продвижения проекта С. Шинар даже открыла страницу в Instagram. География филиалов расширялась. В июне 2023 года офис открылся в городе Караганде. Назначенная в качестве менеджера А. Нурсулу регистрировала новых вкладчиков и проводила для них обучение, занималась денежными вопросами.
Платформа
Наряду с этим, организатор посчитал необходимым создавать иллюзии эффективной работы проекта и в целом положительный имидж «Asar Baspana». В этих целях он обратился к IT-специалисту А.П., предложив разработать программную платформу для видимости законности и прозрачности финансовых операций. Платформа обеспечивала отображение всех программ, предусматривала возможность самостоятельной регистрации граждан, внесенных ими денежных средств и последующего контроля. И этот ресурс в дальнейшем использовался для введения вкладчиков в заблуждение относительно законности и реальной экономической деятельности, способствуя беспрепятственному поступлению денежных средств от потерпевших. Так, программист, не посвященный в преступные планы заказчика, согласно условиям договора, создал с IT-специалистами интернет платформу «https://asar-baspana.com», в которой вкладчики могли регистрироваться по реферальной ссылке. Платформа предоставляла вкладчикам Кооператива ряд возможностей. Это открытие личного кабинета путем регистрации на платформе; отображение и контроль суммы вкладов в личном кабинете; ежесуточный беспрепятственный контроль прибыли/дивидендов, начисленных на сумму вклада; переход с одного уровня на другой; инвестирование в проект с возможностью получения дохода; функция вывода вложенных средств. Таким образом, созданная платформа вызывала у граждан еще больше доверия к «Asar Baspana», не смотря на фактический мираж заработка легких денег, которые отображались только в электронном формате. Такие меры в разы облегчили вовлечение новых вкладчиков, так как фактически мнимые договорные обязательства заключались в электронном формате по специальной реферальной ссылке. Вкладчики самостоятельно могли отслеживать свои вклады и полученные бонусы. Разработчики платформы по просьбе заказчика перенесли на этот ресурс данные всех ранее привлеченных вкладчиков, учет которых велся в ручном формате.
«Баллдық Жүйе»
Аппетит приходит во время еды. Не останавливаясь на достигнутых результатах, организатор финпирамиды стремился к дальнейшему наращиванию денежных потоков. Он уже уверовал в свою безнаказанность и искал новые способы обогащения. Для большего масштабирования бизнеса, в июне 2023 года он разработал еще одну программу «Баллдық Жүйе» (Балльная система). Она предусматривала получение соответствующего фиксированного вознаграждения, зависящего от применяемой специальной арифметической формулы. Программа работала по следующему механизму: вложение денежных средств сроком на 30 дней, сумма вклада не фиксированная и без ограничений, прибыль составляет 30 процентов от суммы вложения. Из дохода в 30 процентов удерживаются 10 процентов на налоги, на 10 процентов от общей суммы необходимо приобретать места в вышеуказанных программах либо продукцию Кооператива. К примеру, при вкладе 1 млн тенге за 30 дней прибыль составит 300 тысяч тенге. От этой суммы удерживается 10 процентов = 30 тысяч тенге на налоги, из оставшихся 270 тысяч тенге на 100 тысяч тенге необходимо приобрести товар или места в программах. В итоге вкладчик получает 170 тысяч тенге наличными и товар на сумму 100 тысяч тенге. Заведомо зная о преступных последствиях, Т. Нуркен внедрил данную программу в созданную программистами платформу «https://asarbaspana.com», предвидя активность потенциальных вкладчиков с большими суммами денег. Данная программа выглядела наиболее привлекательной и актуальной из-за высокой доходности и небольшого срока ожидания, так как вкладываются крупные суммы для быстрого и легкого заработка. Программа «Баллдық Жүйе», помимо привлечения денежных средств вкладчиков, давала возможность замаскировать финансовую пирамиду под законную предпринимательскую деятельность путем продажи товаров по завышенной стоимости. Как уже упоминалось, своего производства у «Asar Baspana» не было. Привлекался товар от сторонних компаний, лейбл на котором подгонялся под бренд «Asar Baspana». Это придавало легитимность, а также поднимало имидж и доверие населения к проекту. А организаторы финансовой пирамиды могли оставлять денежные средства вкладчиков у себя под видом продажи товара.
Имитация законной предпринимательской деятельности
Учитывая, что поток денежных средств возрастал, Т. Нуркен понимал, что у уполномоченных органов в дальнейшем могут возникнуть вопросы законности возникновения денежных средств, за которые придется отвечать. Поэтому он придумал новую преступную схему, согласно которой можно будет присваивать преступно добытые денежные средства вкладчиков под видом законной предпринимательской деятельности. В октябре 2023 года он зарегистрировал на свое имя ТОО «Kaz C.», якобы являющегося поставщиком различных товаров. Так у него появилась возможность получать денежные средства, собранные с вкладчиков от региональных менеджеров, на расчетный счет указанной компании. Преступный механизм с использованием ТОО работал следующим образом. К примеру, вкладчик вносит 1 млн тенге, и в течение месяца ему обещают 30 процентов вознаграждения, то есть 300 тысяч тенге. Условия: 10 процентов, то есть 100 тысяч тенге, удерживается компанией на налоги, на 10 процентов, то есть 100 тысяч тенге, необходимо обязательно приобрести места в программах или приобрести товар бренда «Asar Baspana». Денежные средства остаются в компании и только 100 тысяч тенге выдаются вкладчику в денежном эквиваленте. Товар с брендом «Asar Baspana» реализовывали вкладчикам с надбавкой 50 процентов к его стоимости, то есть по завышенной цене. Благодаря этому, большую сумму денежных средств они оставляли в компании. После того, как денежные средства вкладчиков от региональных филиалов перечислялись на расчетный счет данного ТОО, у пирамидчика появлялась возможность распоряжаться ими по своему усмотрению. Подобные шаги неутомимого организатора пирамиды свидетельствовали о его целенаправленном желании и далее незаконно обогащаться за счет средств вкладчиков, которых кормили обещаниями высокой доходности без приложения каких-либо усилий. Хотя по всем законам экономики такую доходность невозможно поддерживать длительное время, а погашение обязательств перед всеми участниками становится заведомо не выполнимым. В целях контактирования, контроля и обеспечения согласования действий, в августе 2023 года Т. Нуркен создал чат «Асар Көшбасшылары» в мессенджере «Whats App Business». Сервис позволял ему и его подельникам, региональным руководителям, согласовывать проблемные или непонятные вопросы текущей деятельности «Asar Baspana», здесь же они обменивались отчетами и получали указания.
Акмарал АБДУЛОВА
