В редакцию «Юридической газеты» обратилась группа потерпевших от инвестиционной деятельности компании под громким названием «Аster.LTD», Которую они считают финансовой пирамидой. Более того, обманутыми оказались не только жители городов Алматы, Тараза, Шымкента, Актау, Кызылорды, но и других регионов. Потерпевшие подали заявление в местные органы полиции с требованием пресечь деятельность компании, закрыть сайт и возместить ущерб.
Прежде всего напомним, что финансовая пирамида – это такая конторка по выколачиванию денег граждан под предлогом сверхдоходных инвестиционных (читай финансовых) проектов. Почему называют «пирамидой»? Дело в том, что два-три человека строят пирамиду, на вершине которой находятся сами. Теперь под основание этой пирамиды нужно найти больше людей, естественно, с деньгами. На самом деле никакой инвестиционной деятельностью контора не занимается, потому как для привлечения финансов со стороны необходима государственная лицензия. А таковой у нее нет. Для пущей убедительности на первых порах организаторы финпирамиды производят денежные выплаты за счет привлечения средств новых участников. После одной-двух выплат этот канал перекрывается, и лишь тогда вкладчики начинают понимать, что их попросту «кинули». Однако мошенники теперь идут на хитрость. Вместо денег они предлагают товары и услуги. А они, как известно, тоже имеют стоимость. Деньги прямо в кассу конторы не идут, они приходят через товары и услуги, которые вам навязывает пирамида. Скажем, путевка в зарубежный круиз или набор кухонной утвари, биологически активные добавки (БАД). Да, еще одна хитрость. В случае, если вы, как участник проекта, приведете с собой двоих-троих клиентов, то за это получаете бонусы.
В связи с этим, хочу напомнить: на заседании Высшего совета по реформам Глава государства К.-Ж. Токаев отметил важность противодействия финансовым пирамидам. Приведем цитату из его выступления: «Считаю необходимым учесть в рамках Концепции развития финансового сектора меры, направленные на заблаговременное выявление организаций, имеющих признаки финансовых пирамид, оперативное реагирование, усиление информирования граждан о признаках финансовых мошенников». К.-Ж. Токаев привел в своем выступлении статистику: за первые пять месяцев 2022 года организаторы финпирамид завладели имуществом более чем 17 тысяч вкладчиков на сумму свыше… 27 млрд тенге. Это, согласитесь, огромная сумма, которая ушла в карманы мошенников. Однако, несмотря на то, что Генеральная прокуратура совместно с Агентством по финансовому мониторингу внедрила механизм раннего выявления потенциальных финансовых пирамид, еще не перевелись ушлые дельцы, которые забрасывают удочки в социальные сети, завлекая клиентов своими новыми проектами, суля баснословные прибыли.
Выявить по признакам
Однако вернемся к компании Аster.LTD, которая зарегистрировалась лишь в феврале этого года, потом открыла сайты. Вовсю рекламируя себя, что она и международная, и динамично развивающаяся, и просто супер-компания как в сфере здоровья (природных пищевых добавок), так и в плане красоты (косметологических средств). И в ногу со временем идет, бурно продвигая IT (маркетплейс). Как пишет о себе Аster.LTD, «соответствует всем международным стандартам производства, пищевой безопасности». Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) финансовую пирамиду открыто называет преступлением, схожим с мошенничеством. Более того, в целях превентивного выявления субъектов с признаками финансовых пирамид Агентством разработан перечень из 39 признаков финансовых пирамид. Думается, нет нужды перечислять все, а приведем лишь основные признаки или грани такой финпирамиды. Первый признак – это отсутствие лицензии финансового регулятора. Как выше сказано, финансовые пирамиды не относятся к финансовым организациям и не имеют лицензии на прием депозитов, открытие счетов физических лиц. Второй признак – гарантия сверхвысокой прибыли и обещание вознаграждения за приведенных клиентов. Третий признак финпирамиды – анонимность, отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях компании и другое. Другими признаками финпирамиды являются агрессивная реклама в интернете и социальных сетях, использование в наименовании, рекламных объявлениях слов, похожих на известные компании или бренды. Отсутствие офиса или наличие номинального места регистрации юридического лица или проживания физического лица. А также привлечение инвестиций в несуществующие активы или проекты, с обещанием выплаты гарантированного дохода, существенно превышающего рыночный уровень. Таковы основные признаки, что вы имеете дело с финансовой пирамидой.
Звездная пыль
Теперь наша задача выяснить, попадает ли под эти признаки деятельность Аster. LTD, а также рекламируемый в социальных сетях сайт aster.market, о которых сообщают заявители. Коль компания Аster.LTD, как мы выяснили, не является финансовой организацией, то у нее отсутствует государственная лицензия на привлечение денег с населения. Неужели это пирамида? Давайте разберемся. Касательно гарантий сверхприбыли по второму признаку. Если полагаться на маркетинг-план компании, что взят с сайта Аster.LTD и aster.market (скрин-шоты прилагаются к доументам), то авторы инвестпроекта обещают барыши в виде старт-бонусов от десяти до 50 процентов. К примеру, за «бронзовый» пакет надо будет выложить из кармана 15 тысяч тенге. А вот уже за «платиновый» придется раскошелиться на сумму в 366 тысяч тенге. В случае, если приведете с собой людей, то в качестве бонусов вам, как привилегированным клиентам, щедро «подарят» от 10 до 50 процентов от той суммы, которая упадет в кассу конторы Аster.LTD. Теперь о самой компании, агрессивной рекламе, учредителях и сомнительных проектах, что указывает на третий признак финансовой пирамиды. Как уже сказано, Аster.LTD была зарегистрирована недавно. Руководителями компании считаются Берик Ускембаев (президент) и Алтынкуль Кожасаева (директор). Кстати, Ускембаев и другие организаторы ведут активную агитацию не только в Tik-Tok, Facebook, но и в других телеграмм-каналах. Надо сказать, что небезуспешно, если судить по большому количеству обманутых заявителей. Несколько слов об основателе компании Aster, коим, как уверяют заявители, является Алия Рахманова. За ней тянется шлейф далеко неправедных дел. 12 марта 2021 года было возбуждено судебное дело по созданию и пособничеству финансовой пирамиды «Unnnity corporation», где Рахманова играла ведущую роль. За полтора года оборот этой компании составил семь млрд 685 млн тенге. Тогда десяток лидеров финансовой пирамиды, в том числе и А. Рахманову, обвинили в пособничестве создания и руководстве финансовой пирамиды (ч. 5 ст. 28, п. 2 ч. 3 ст. 217 УК РК). А. Рахманова за время работы в компании «Unnnity corporation» получила в качестве бонусов 17 млн тенге. В 2021 году суд №2 г. Актобе осудил ее с отсрочкой наказания, за ней до сих пор числится долг в 72,5 млн тенге. Тем не менее, Алия Рахманова вновь принялась за старое. Она стала лидером в Aster.LTD. И за какието четыре месяца смогла достичь статуса Royal. И теперь является ведущим акционером компании, получая при этом баснословные доходы (данные взяты из открытых источников). Что касается названия «Аster» (звезда), так это известный бренд международной компании ASTER (АСТЕР), которая является официальным дистрибьютором препаратов на лекарственных грибах кордицепсе и линчжи. Цеховики БАД Организаторы пирамидальной конторы решили открыть шлюз продажи БАДов. Дело нехитрое, ввоз этих препаратов никто не отменял. Да и контроль за медпрепаратами абы какой у нас. Говорят, нужны сертификаты, так их под маркой ТС штампует каждая вторая контора. На шесть различных БАДов, по словам заявителей, выдают одну лишь пищевую декларацию на соответствие продукта, что категорически не допускается. А что, ведь здесь не аптека, и надзор за оборотом препаратов не ведется со стороны уполномоченного органа в лице СЭН. Когда потерпевшие сообщили, что Aster. LTD помимо продаж БАД открыл завод где сами цеховики производят пресловутые активные добавки, я был в шоке. Неужели у нас появились светлые умы, которые могут на кухне варить БАДы? Без всяких там научных опытов. Хотя, постойте, ведь в маркетинг-плане указано, что их БАДы, произведенные кустарным способом, прошли какие-то клинические испытания. Какие, интересно знать? И все эти «открытия» почему-то прошли мимо Министерства здравоохранения, Комитета по надзору за лекарственными препаратами. Эксперт в области производства биологически активных добавок (просила фамилию не указывать) пояснила факт реализации БАД в соцсетях. По ее словам, реализовывать БАД можно только в аптеках и специализированных магазинах, если есть сертификаты СГР на каждый отдельный вид. А вот открыть завод или цех по производству биологически активных препаратов крайне сложно. Это ведь не продажа высушенных трав на базаре. Здесь есть особые требования не только к производству медпрепаратов, которые регулируются законодательством и техническими требованиями безопасности, но и оборудованию, технологиям и специалистам. Не дай бог, а вдруг в этих самопальных БАДах присутствуют грибковые примеси, которые влияют на умственную деятельность. А что? Вряд ли, думаем, дельцы проводили специальные медицинские исследования в научных лабораториях. И у них есть все заключения. Но, если откровенно, то это уже вопрос к уполномоченным органам. Где этот цех? – никто не знает. А вот офис компании Aster.LTD есть на сайте: Бостандыкский район, пр. Абая, дом 150, Н.П. 824. И никаких других контактов, ни номеров телефонов. Словом, куда не кинь, везде одни «шифровки», что еще раз убеждает, что конторка-то доверия не внушает. А что скажут в АФН? Как видим, по всем признакам компания Aster. LTD вроде бы попадает под финансовую пирамиду. Однако, действительно так это или нет, могут точно сказать только компетентные органы. Например, Агентство финансового мониторинга или МВД, Департамент экономических расследований по г. Алматы. Кстати, в Уголовный кодекс включена ст. 271-1, которая предусматривает уголовную ответственность за рекламу финансовой пирамиды, и в их компетенцию входит расследование досудебных дел. В прошлом году наша газета (ЮГ № 90 от 11 ноября 2022 г.) писала о финансовых пирамидах. В статье «Когда «Финпирамиды» будут запрещены?» главный специалист Департамента по защите прав потребителей финансовых услуг АРРФР Дмитрий Акмаев предостерегал: «Пока люди не перестанут нести в финпирамиды деньги, они не перестанут существовать. Финансовые пирамиды будут уходить, скрываться, но на их место будут приходить другие. Если финансовая пирамида имеет приставку «международная», то от нее следует бежать, так как она зарегистрирована за рубежом, и никто не защитит вас от нее. Мы можем сколько угодно закрывать компании, сайты, привлекать к уголовной ответственности людей, причастных к этому, но, пока граждане самостоятельно отдают туда деньги, финансовые пирамиды не перестанут существовать. Повышайте свою финансовую грамотность, чтобы не попадать на уловки мошенников. Если вы столкнулись с финансовой пирамидой, то можете обратиться в финрегулятор посредством мобильного приложения «Fingramota Online» или, позвонив с городского телефона в call центр по номеру «1459». В соответствии с требованиями Закона о «СМИ» (ст. 18-1), УПК (ст. 183), данную публикацию следует считать официальным запросом в Агентство по финансовому мониторингу касательно незаконной деятельности компании Aster.LTD. Ведь буквально на прошлой неделе председатель АФМ Жанат Элиманов доложил Главе государства К.-Ж. Токаеву о результатах работы своего ведомства, и что для недопущения вовлечения граждан в мошеннические схемы пресечена деятельность 22 финансовых пирамид, вкладчикам возмещен ущерб на 1,9 млрд тенге, заблокировано свыше 5,3 тысячи сайтов и аккаунтов. Похвально, конечно, слов нет. Однако, что скажут сотрудники АФМ по поводу описанной нами финансовой пирамиды и пресечению незаконной деятельности Aster.LTD? Поживем – увидим.
(Материал подготовлен на основе документов, заявлений, скрин-шот с сайтов Аster.LTD, aster.market).
Олег ДОМАЕВ
