Бас тақырып | Тема дняЖаңалықтар | Новости

ФПК, Откуда пеня в 42,5 млрд тенге?

В редакцию обратились Пострадавшие, как они пишут, в результате банковских махинаций с земельными участками. «Ситуация, В Которую мы, граждане республики Казахстан – Александр Манин, Олег Шамсудинов, Гульнар Досмурзаева, Попали, иначе Как Кто не спрятался – тот виноват, не назовешь».

Лет 13 назад ТОО «Sunny Terra», которое выкупало земельные участки под строительство нового
терминала аэропорта в г. Алматы, позволило нескольким сотрудникам оформить на свои имена по
несколько соток земли. Под эти участки тогдашний «Казкоммерцбанк» открыл кредитную линию компании на сумму 34 519 384 долларов США. Позже истинные учредители покинули Казахстан, оставив огромный долг на имя компании. А три человека оказались крайними с балластом этих земельных участков. Как честные граждане они со своей стороны предложили «Казкоммерцбанку» выписать доверенности на их сотрудников с правом продажи и переоформления этих земельных участков.

Однако банк посчитал, что владельцы участков должны подписать дополнительное соглашение к кредитной линии, по которым выделялись транши для выкупа земель. А транши были огромные – десятки миллионов долларов. Естественно, номинальные директора и липовые учредители разбежались – так как с них как с гуся вода. Тем более что они отвечают по долгам компании лишь только в пределах уставного капитала. Так, простые граждане – владельцы земельных участков оказались в кабале.

И, как они сами утверждают, под натиском угроз, шантажа и обмана вынуждены были подписать  лополучный документ – дополнительное соглашение, но с условием, что будут отвечать перед банком за исполнение обязательств лишь теми участками земель, которые в свое время были оформлены на них. Так было на словах, а на деле выглядело иначе. Это был 2010 год. Спустя два года владельцы участков с ужасом
узнают, что вынесено заочное судебное решение о взыскании с них огромных сумм, которые «Казкоммерцбанку» должны не только ТОО «Sunny Terra», но и другие неизвестные им компании. И начались
судебные тяжбы… которые закончились лишь в 2017 году. Частные владельцы передали по решению
суда все земельные участки банку, хотя они были готовы их передать и без суда. Было подписано соглашение между «Казкоммерцбанком» и владельцами участков о неимении претензии и выполнении ими
всех условий. И вроде бы все на этом должно было закончиться, но жить спокойно пришлось недолго.

ПЕНЯ, НАКРУЧЕННАЯ… НА ПЕНЮ

В сентябре 2019 года вновь грянул гром. К этому времени АО «Казкоммерцбанк» растворился в
«Халык банке». По словам обратившихся, только одному из участников этой банковской истории, Шамсудинову, пришло уведомление из АО «Фонд проблемных кредитов». Другие участники уведомлений так и не получили. Оказывается, ФПК, не мудрствуя лукаво, решил повесить все долги нескольких компаний на пятерых граждан, которые не являются ни директорами, ни учредителями, ни даже сотрудниками этих компаний, – аж страшно писать… 45 миллиардов тенге! И Фонд, основываясь на том злополучном судебном документе, так как там фигурировали подписи ответчиков о передаче земель, посчитал владельцев участков солидарными должниками ответственности вместе с ТОО. Владельцы участков не отказываются, что подписали дополнительное соглашение, но, извините, только в пределах земельных участков, которые они передали банку. Вместо того чтобы пресечь «бегство» капитала банка и привлечь владельцев компаний ТОО «SunnyTerra», ТОО «Tamex company», «Development Cooperation», «Integra Real Estate», ТОО «Интизар», Фонд пошел по пути меньшего сопротивления. Решил, что раз имеется такой документ в виде допсоглашения с подписями владельцев злополучных земельных наделов, то смело можно повесить на них все, что осталось по долгам не только «Казкоммерцбанка», но и «БТА Банка».

И тут вновь началась судебная тяжба с ФПК – компанией со стопроцентным участием государства. А это значит, что против лома нет приема. Ведь давно сложился негласный закон: если в суде фигурирует государство, сопротивляться бесполезно. Ответчики, простые граждане, все-таки надеялись, что в суде разберутся и примут адекватное решение. Ведь они считали себя выполнившими обязательства, взятые перед банком о передаче земельных участков. Более того, на руках имелся документ – соглашение
с «Казкоммерцбанком», где говорилось, что претензии не имеют и что обязательства выполнены в полном объеме. Так, дело легло на рассмотрение судье Медеуского района г. Алматы Л. Ахметовой. Хотя в суд не явились представители всех компаний: «SunnyTerra», «Tamex company», «Development Cooperation», «Integra Real Estate», «Интизар», а только законопослушные владельцы отказных земельных участков, судья, вопреки ожиданиям ответчиков, удовлетворила иск ФПК в полном объеме. Тем самым практически приговорив
простых граждан на пожизненное финансовое закабаление. В нарушение требований гражданского процессуального законодательства суд полностью игнорировал доводы ответчиков о прекращении производства с представлением соглашения с «Казкоммерцбанком» о неимении претензии и о
том, что ими выполнены все обязательства по передаче земельных участков, а также предоставление судебных актов, вступивших в силу. Доводы о том, что те же лица по тому же предмету иска не
подлежат рассмотрению в суде, что истец представил лишь расчет задолженности без предоставления обоснования, остались без внимания.

Судите сами. В решении суда сказано, что вследствие ненадлежащего исполнения ТОО «Sunny Terra» своих обязательств перед Фондом по СОКЛ № 1239 по состоянию на 20.08.2019 года образовалась просроченная задолженность в общей сумме 45 млрд 121 млн 246 тыс. 019 тенге; в том числе просроченный основной долг – 2 млрд 669 млн 268 тыс. 099 тенге. А вот пеня – 42 млрд 451 млн 977 тыс.920 тенге – была начислена для БТА банка до передачи права требования Фонду. Теперь вернемся к дате подписания передачи этого требования. Там же, в решении суда, сказано, что «между сторонами данного договора подписан
акт приема-передачи данного актива от 26.07.2017 года, согласно которому Фонду переходит право требования задолженности с ТОО «Sunny Terra» в общей сумме 45 млрд 121 млн 246 тыс.019 тенге».
Нет даже арифметического подсчета, ссылки на документ – одни голые цифры на одном листе бумаги. Вместо того чтобы выяснить обстоятельства с начислением этих сумм, суд не стал заморачиваться и принял этот лист. Хотя обязан был назначить банковскую судебную экспертизу, чтобы соблюсти законность и объективность.

БЕЗ ВИНЫ ВИНОВАТЫЕ

Несмотря на то, что владельцы всего лишь по статусу «присоединившиеся лица» и отвечают только в пределах земельных участков, и что их ответственность оговорена как частичная, а не полная солидарность. Но увы. Оказывается, владельцы, передавшие земельные участки банку – солидарные должники по разворованным деньгам самих банков. Хотя ранее, в 2016 году, судьей Бостандыкского района Ж. Умаровым было дано определение термину «присоединившиеся лица», где он четко дал правовую оценку данному документу. Ни в одном НПА РК нет определения и разъяснения данному термину. Одним словом, термин «присоединившиеся» оказался удобным для самоуправства банковских работников. И это при том, что присоединившиеся лица не являлись ни директорами, ни учредителями этих компаний. Никаких
акцессорных договоров не подписывали, никаких положенных бланков, заявлений, согласий не давали.

Судья в нарушение требований процессуального законодательства не посчитала нужным детально изучить обстоятельства дела в отношении ответчиков Зебихон Кадировой и Марины Жунусбековой, которые вообще не имели никакого отношения к земельным участкам. Они не подписывали ничего, ни одного документа. Их
просто за компанию «наградили» миллиардами. Об остальных нарушениях ГПК РК и говорить нечего.
В этой истории все факты вопиющие. Но действия банка в отношении присоединившихся лиц к допсоглашению просто ошеломляет. Получив судебное решение на руки, ответчики узнали, что, оказывается, «бедные и несчастные» ТОО… переуступили свои долговые обязательства на физических лиц. О чем рядовые граждане даже не были в курсе.

Невероятно, это факт. Как ловко, оказывается, банк заметает следы противоправных действий. Ответчики серьезно готовились к апелляции в суде. Но, зная нашу судебную систему и то, что оппонент – это государство в лице ФПК, стало страшно.

«Честно сказать, мы не верили, что возможен положительный исход. Отношение судьи Ахметовой показало нам, что это целая система! Принять такое бесчеловечное решение, не поддающееся никакой логике, и все только потому, что Фонд – это государство, которое стоит на страже людей. Хотя в суде представитель Фонда заявила, что ими полученные денежные средства идут на списание долгов бюджета… Как и ожидалось, наши предположения и страхи оправдались: апелляционная коллегия оставила в силе решение суда первой инстанции. Даже и не пыталась разобраться. Хотя имелась масса грубейших нарушений ГПК РК. Наше ходатайство об истребовании кредитного досье оставлено без удовлетворения», – пишут заявители в своем письме.

ГОСУДАРСТВО – ЭТО ФОНД?

Что касается роли государства в суде. Если, действительно, «Фонд проблемных кредитов» выступает от имени государства, то почему в таком случае его интересы не представляет прокурор? Ведь в ст. 54 ГПК РК специально оговорено, что участие прокурора в гражданском судопроизводстве обязательно по делам,
затрагивающим интересы государства. Интересное дело: речь идет о взыскании баснословной суммы в 45 млрд, а прокуратура, извините, репу чешет. В итоге получается, что акционерное общество в лице государства занимается правовым беспределом? Вы верите, мы – нет. Но как тогда быть с публичным заявлением Президента страны К.-Ж. Токаева, который сказал, что «…на деле, как мы видим, суды выносят
прямо противоположные решения, порождающие обоснованные подозрения относительно отъема и передела собственности… Преступник должен нести наказание за конкретные преступления. Его собственность, в том числе бизнес и имущество, не может становиться предметом дележа посторонними лицами. Какой-либо двусмысленности тут не должно быть, коль мы живем в правовом государстве».
В этой сложной истории с земельными участками и выдачей многомиллионного кредита Казкоммерцбанком»
больше вопросов, нежели ответов. 11 июня 2020 года (письмо № 264)редакция сделала запрос в ФПК, где
просили разъяснить ситуацию.

Откуда взялась такая сумма? И каким образом вследствие ненадлежащего исполнения заемщиком в лице ТОО «Sunny Terra» и группы компаний своих обязательств просроченная задолженность выросла до 45 млрд тенге? И почему за долги этих компаний перед банком должны отвечать граждане, которые даже не работали в них? Что это за долги? Долги ли вообще? На каком основании Фонд предъявляет исковые требования только на физических лиц? Почему не инициированы розыск учредителей и директоров этих исчезнувших компаний. Если на сегодня организации, прикрываясь государством,будут предъявлять необоснованные
требования, и суды без разбирательства и выяснения будут выносить решения о взыскании сумм – в размере 45 млрд тенге, – то нам, простым гражданам, где искать защиты? На этот счет есть замечательный документ. Это Нормативное постановление Верховного Суда от 29 июня 2017 года № 6 «О судебной практике по делам о мошенничестве». Так вот, обязательным признаком мошенничества, сказано в документе, «является наличие у виновного лица корыстной цели, то есть стремление обратить противоправно и безвозмездно чужое имущество в свою собственность, либо право на него в свою пользу, либо в пользу других лиц.

Мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых собственник или иной владелец имущества добровольно передает имущество или право на него другим лицам. В результате обмана собственник или иной владелец имущества, будучи введенным в заблуждение, добровольно передает имущество виновному лицу, полагая, что для этого имеются основания, и он действует в собственных интересах». В данном случае владельцем таких активов является «Фонд проблемных кредитов». На практике прокуратура обычно ссылается на гражданско-правовые отношения и советует идти в суд, вопреки требованию п. 10 вышеуказанного НП ВС РК. Ведь в документе прямо оговорено, что «для разграничения мошенничества от гражданско-правовых отношений следует учитывать, что при мошенничестве умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права
на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, возникает у виновного лица до и (или) в момент заключения договора, предусматривающего получение чужого имущества или права на него».
И в заключение добавим, что заявители намерены обратиться к Президенту РК К.-Ж. Токаеву с просьбой, как они утверждают, о защите от произвола и беззакония со стороны ФПК, также в Генеральную прокуратуру, Антикоррупционную службу для осуществления проверки по изложенным фактам и проведения аудита с истребованием кредитного досье (суды отклонили такое ходатайство) и принять соответствующие процессуальные решения. Ведь как-никак речь идет о государстве, от имени которого выступает АО «Фонд
проблемных кредитов».

Р.S. На сегодня у Зебихон Кадировой, что не подписывала документы, есть шанс выиграть дело, так как суд решил немного исправить ситуацию: дать З. Кадировой основание на подачу дополнительно апелляционной жалобы, тем самым устранив грубейшие нарушения ГПК РК. Думаю, что в последующем мы будем наблюдать развитие этих событий и как сложится судьба наших героев. Буквально перед выходом данного материала пресс-служба ФПК все-таки дала небольшие разъяснения нашей редакции.

Ниже мы приводим краткий официальный ответ от АО «Фонд проблемных кредитов» (орфография и пунктуация сохранены). «Касательно обращения Шамсудинова, Досмурзаева и Манина Настоящим, АО «Фонд проблемных кредитов» (далее – Фонд) в ответ на Ваш запрос сообщает следующее. Судьей Медеуского районного суда г.Алматы Ахметовой Л.Т. рассмотрено исковое заявление АО «Фонд проблемных кредитов» (далее – Фонд) к ТОО «SunnyTerra», ТОО «Tamexcompany», ТОО «Development Cooperation», ТОО
«IntegraRealEstate», ТОО«Интизар», КадировойЗ.Х. и другим лицам о взыскании задолженности. Кредит выдавался АО «Казкоммерцбанк». Основным заёмщиком по кредитному договору является ТОО «Sunny Terra». Все остальные ответчики являются присоединившимися к основному договору банковского займа
лицами, т.е. солидарными должниками. В результате передачи к Фонду права требования, Фондом инициирован вопрос подачи иска о взыскании с должников суммы задолженности. При рассмотрении гражданского дела в суде, имеющиеся материалы к исковому заявлению предоставлены для обозрения
всем участникам процесса.

Каких-либо препятствий в ознакомлении ответчиков с материалами дела и в защите их законных интересов и реализации прав, установленных Конституцией и законодательством Республики Казахстан Фондом не оказывалось. По результатам рассмотрения гражданского дела, Медеуским районным судом г. Алматы 25.12.2019 г. вынесено Решение о взыскании суммы задолженности с ответчиков в солидарном порядке. Постановлением Судебной коллегии Алматинского городского суда от 20.05.2020 года решение Медеуского районного суда г. Алматы от 25.12.2019 года оставлено без изменения, в удовлетворении апелляционной жалобы ответчиков отказано в полном объеме. Заместитель Председателя Правления А. Увалиев»

Ануар КАКИМОВ

Комментарий